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2017银行业被开出500多张罚单 天价罚单开给广发银行

2017-12-25 10:36:11 券商中国 评论 字号 繁体中文 关闭 收藏 打印 复制

严监管是2017年金融领域的主题词,也是银行业的关键词。

  严监管是2017年金融领域的主题词,也是银行业的关键词。

  据券商中国记者统计,今年以来银监及各银监局(不包含各银监分局)共开出机构罚单金额逾十亿,合计罚单超500张。

  无论是罚单数量、罚没金额,都同比往年增逾数倍;在处罚主体中,除了国有大行、股份行,城商行,还有不少外资行、资管、租赁、信托、消费金融机构等,力度大、涵盖面广,在多位银行从业人员和分析人士的感知中,今年无疑是强监管之年,也是银行业全面风控加强之年。

  1、银监罚单逾十亿

  今年年初以来,银监会先后出台“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”等多项监管措施,强化风险管控、完善监管链条、弥补监管短板,组合拳重点打向了当前经营中风险较大的领域,比如同业、委外等业务,以及非法集资等违法违规金融活动。根据银监会官网,截至12月21日,券商中国记者统计结果如下:

  1、今年以来银监会共开出罚单18张,金额为7.65亿;

  2、各银监局(不包含各银监分局)共开出机构罚单金额约2.78亿,合计逾500张罚单;

  3、受罚金额最高的三个地区分别为北京、上海和广州,三地银监局共开出机构罚单达1.13亿,超全国总量的10%。

  4、北京银监局今年以来共开出机构罚单共6285万元,受罚主体包括了国有银行、商业银行、城商行、农商行、外资银行及信托公司;

  5、上海银监局今年共开出机构罚单29张,合计金额达3020.76万元。广东银监局今年共开出机构罚单57张,合计金额为1947.65万元。

  盘古智库高级研究员吴琦博士在接受券商中国记者采访时表示,银监会通过促进业务的规范化发展,进而推动银行业金融机构回归服务实体经济的本源。同时,银监会也通过渐进式、差异化的监管逻辑,在政策加码的同时给金融机构留下业务调整的时间和空间,也透露出积极稳妥推进的政策安排。

  2、六家银行单笔罚单超千万

  在今年开出的六百多张机构罚单中,有六张超过一千万元的巨额罚单十分惹眼。

  其中,因侨兴债违约事件银监会对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为开出了合计7.22亿元的天价罚单,并对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作。

  其次,民生银行北京分行因该行涉案人员销售虚构理财产品以及北京分行内控管理严重违反审慎经营规则,被银监局责令改正并罚款2750万元。除此之外,中国农业银行北京市分行因同业票据业务严重违反审慎经营规被北京银监局处以1950万元罚款。

  平安银行和华夏银行则分别因非真实转让信贷资产、销售对公非保本理财产品出具回购承诺和非洁净转让非标资产、商业承兑汇票的内部控制存在严重的风险漏洞等原因被银监会直接开出1670万元和1190万元的罚单。

  六张千万罚单中还有一家外资行

  (来源:券商中国)

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